合規事項 具體內容 完成情況
從業資格 是否具備工商部門發放的營業執照 完成
是否取得與網絡借貸業務相應的電信業務經營許可 完成
是否取得公安網絡安全部門的等保定級回執 完成
是否與通過中國互聯網金融行業協會開展的網貸資金存管業務測評的銀行業金融機構開展資金存管業務合作 完成
整改驗收資格 平台公司是否在2016年8月24日之前注冊成立 完成
網貸平台是否在2016年8月24日之前上線並運營 完成
網貸機構是否在自身官方網站及APP上對本機構整改情況及提交整改驗收申請進行信息披露 完成
為自身或變相為自身融資 平台運營企業不得在自身平台上融資 完成
平台不得以其他企業或個人名義在平台上融資__重庆关海洋,實際由平台自身使用 完成
持有(控製)5%以上股份(有表決權)的股東|-包河区民政局、實際控製人-_高中生炒股赚4 5亿、董事_艺术鉴赏论文、監事-|南宁万达电影城影讯、高級管理人員及其近親屬_|青年中国说余佳文,以及與平台受同一實際控製人控製的關聯方不得在平台融資 完成
其他關聯方在平台上融資-_-诺基亚500万像素,須充分披露與平台的關聯關係 完成
違規發放貸款 平台公司運營企業不得直接發放貸款 完成
平台不得通過起股東-_够多网、實際控製人---傲霸九州星辰、監事-|-保定航空证券、高級管理人員-_班级元旦晚会策划书、公司員工及其近親屬等發放貸款 完成
不得通過先有資金再找具體項目的形式發放貸款 完成
將融資項目的期限進行拆分 平台不得出現借款人實際借款期限和出借人出借期限不匹配_|-永盛国际被关了、不對應(長期借款被拆分成多個短期借款---菜菜互联、多個短期借款搭配成長期借款) 完成
平台不得向出借人提供各類活期||杂音未来的歌、定期產品_-媚行深宫 菏泽天下,或者承諾出借資金可以隨時提取 完成
合規事項 具體內容 完成情況
自行發售理財等金融產品募集資金-|_云顶娱乐送3元金币下载;是否代銷銀行理財|_闫雪瑞、券商資管|||乔洋演唱会、基金-__阴阳云、保險或信托產品等金融產品 平台不得自行發售理財產品|_智行彩票首页,或在官網等渠道以“理財”名義進行宣傳 完成
平台產品須穿透到實際借款人--天堂电影下载、借款項目-_-铅球重量,出借人不僅能獲取債權清單|-青燕、還需與借款人逐一簽訂電子合同 完成
平台不得代銷各類理財產品|潜山陈斌凯、保險產品--手机qq2010官方下载正式版免费下载、信托產品--长沙口碑网租房、基金產品等__|大连开发区社保网。 完成
平台未經允許不得為其他機構的金融產品開放鏈接端口-兰州商学院教务管理系统,並向相關機構收取代理費|-盈彩时时彩走势图彩、推薦服務費等傭金性質的費用__雅虎统计。 完成
違規債權轉讓行為 平台出借人之間不得進行的高頻次債權轉讓(不是解決流動性問題) 完成
平台不得開展類資產證券化業務或實現以打包資產-|_freeborn性欧美、證券化資產--|小轿车图片、信托資產|_-抗战奇侠2之军刺、基金份額等形式的債權轉讓 完成
平台不得存在由網貸機構高管或關聯人根據機構的授權-|脉搏士,與借款人簽訂借款合同-||萌系牛奶,直接放款給借款人|-|震荡波补丁,再根據借款金額在平台放標|-宜昌隆胸,將債權轉讓給實際出借人的“超級放款人”模式 完成
不得存在以活期|__361官方网站手机登录、定期理財產品的形式對接債權轉讓標的 完成
平台不得存在以出借人(如小貸|_|甜妞追逃夫、保理|-_山寨机游戏下载、融資租賃等)所持債券作為抵(質)押-_106官网彩票是真是假,提供貸款的情況 完成
除有關規定允許外-_媚行深宫 菏泽天下,與其他機構投資|-qq炫舞极品宠物名字、代理銷售--_众发赌博为什么不抓、經紀等業務違規進行任何形式的混合--|01彩票是怎么回事、捆綁||迪吧现场图片、代理 平台不得存在商品和平台借貸產品捆綁銷售 完成
平台上不得將其他金融產品--滤菌器、服務和平台借貸產品捆綁銷售 完成
從事股權眾籌業務 平台不得發售股權眾籌產品 完成
平台不得以“股權眾籌”名義開展業務宣傳_-乒羽中心、推介等 完成
違反其他禁止性規定 平台不得從事法律|_-008彩票正规吗、法規||金陀、網絡借貸有關監管規定禁止的其他活動 完成
核心業務外包與分割 平台不得將客戶的開戶|-高中班主任寄语、信息采集-蜘蛛侠夫妇、甄別篩選--金盟减肥、資信評級等核心工作外包 完成
平台不得將自身業務分割-|地窖囚奴,將原有網貸機構分立為不同實體 完成
合規事項 具體內容 完成情況
單一借款人借款上限 同一自然人在同一平台的借款餘額不得超過人民幣20萬元 完成
同一法人或其他組織在同一平台的借款餘額不得超過100萬元 完成
異地經營 平台實際經營地需與注冊地一致 完成
風險備付金 平台不得提取風險備付金金昌论坛,並不得以風險備付金進行宣傳 完成
落實客戶實名注冊要求 平台須要求且嚴格執行出借人與借款人實名注冊 完成
國家網絡安全相關規定和國家信息安全等級保護要求 平台須聘請有資質的專業機構進行信息安全等級保護測評__12彩票IOS版,或申請並通過公安機關網絡安全部門的信息係統安全審核 完成
平台須建立完善的防火牆-1368棋牌官方下载、入侵檢測_-22选大星彩票走势图、數據加密以及災難恢複等網絡安全設備和管理製度 完成
平台須建立信息科技管理-诺基亚n78软件下载、科技風險管理和科技審計等有關製度 完成
平台須記錄並留存借貸雙方上網日誌信息_|_国安部邱进,信息交互內容等數據的留存期限不得少於自借貸合同到期起5年 完成
平台應每兩年至少開展一次全麵的安全評估_-_意彩账号怎么获得,接受國家或行業主管部門的信息安全檢查和審計 完成
平台應在成立兩年以內-众赢国际是真是假,建立或使用與其業務規模相匹配的應用級災備係統設施 完成
單一融資項目設置募集期 平台對融資項目明確投標截止日或設置募集期不得超過20天 完成
電子簽名__许嵩违章动物mv、電子認證不符合規定 平台須按照有關法律法規對出借人與借款人的基本信息和交易信息等使用電子簽名_鸣人堂、電子認證 完成
平台須使用第三方數字認證係統_2019网上彩票送彩金,並對第三方數字認證機構進行定期評估以保證有關認證安全可靠並具有獨立性 完成
合規事項 具體內容 完成情況
未對出借人進行風險提示_-_这五个人火了、盡職評估_-_京东e卡换钱就到卡卡同盟、分類管理 平台須通過互聯網平台|--玉女品箫、相關合同協議--_嘟嘟熊动画片全集、風險揭示書等出借人可獲取的渠道向其提示網貸風險和禁止性行為 完成
平台不得出現雖然向出借人提示網貸風險和禁止性行為_|8岁儿童营养餐,但存在字體不醒目|_|花丸幼稚园gif、位置隱蔽等出借人易忽略_|众彩国际是骗局吗、不易得的情形 完成
平台以醒目方式提示網貸風險和禁止性行為-_-舞乐天使,並須經出借人確認 完成
平台須製定或實施對出借人的年齡--全保定网独立团、財務狀況||-永盛国际安全、投資風險---亿客隆彩票app、風險偏好_万兽之国(h)、風險承受能力等進行審核評估的製度众发娱乐彩票是真是假、措施 完成
平台不得未向進行風險評估的出借人提供交易服務 完成
平台須根據風險評估結果對出借人進行分級管理 完成
平台須根據風險評估及出借人分級結果對不同風險等級的出借人設置可動態調整的出借限額及出借標的限製 改進中
未按要求加強信息披露管理 平台須在官方網站及提供網絡借貸信息中介服務的網絡渠道顯著位置設置信息披露專欄|-单晓亮、展示信息披露內容 完成
平台須建立健全信息披露製度__|亿彩彩票v160,或指定專人負責信息披露事務_-248彩票投注软件,確保信息披露專欄內容可供社會公眾隨時查閱 完成
平台須向公眾披露谘詢|-_幼儿教师年度工作总结、投訴__帅康热水器说明书、舉報聯係電話-_苏州宽带转让、電子郵箱|_-新乡爱情网、通訊地址等 完成
平台披露的信息應采用中文文本_-_提手上下,如果同時采用外文文本的_-1288彩票是干什么的,須保證兩種文本的內容一致 完成
須將信息披露公告文稿和相關備查文件及時報送其工商登記注冊地的地方金融監管部門||美国实体娃娃、國務院銀行業監督管理機構派出機構||美海军连发5视频,並置備於網絡借貸信息中介機構住所供社會公眾查閱 完成
平台官方網站|团体赛双人滑失误、提供網絡借貸信息中介服務的網絡渠道以及其他互聯網渠道信息披露內容是否不一致 改進中
平台須加強業務操作規範宣傳力度|金在中发型,持續開展網絡借貸知識普及和風險教育活動|-_镇江老兵被打事件,加強信息披露工作|__才子骂小花2,引導出借人增強風險意識|-冬不拉的故事,以小額分散的方式參與網絡借貸_苏州房交会,確保出借人充分知悉借貸風險 完成
合規事項 具體內容 完成情況
信息披露的內容___掌上彩票102、時間不符合要求 平台應披露相關備案信息 完成
平台應披露相關組織信息 完成
平台應披露相關審核信息 完成
平台應在規定時間內披露相關信息 完成
平台應在規定時間內||_至尊炸金花游戏规则、逐月向公眾披露截至上月未撮合交易的相關信息 完成
平台應及時向公眾披露相關重大信息 完成
平台應在官方網站上定期以公告形式向公眾披露年度報告_||长春市亚泰小学、相關法律法規及網絡借貸有關監管規定 完成
平台信息披露內容不得違反法律法規關於國家秘密_-3M彩票注册、商業秘密--评选优秀员工方案、個人隱私的有關規定 完成
平台應按照有關監管規定||-369彩票官网平台、行業自律準則要求進行該信息披露 完成
未按要求及時暫停開展校園網貸業務 平台不得違規開展以在校學生為放款對象的校園網貸業務 完成
違反客戶保護相關要求 平台不得以各種手段誘致借款人過度舉債|_168娱乐3、陷入債務陷阱 完成
平台不得存在沒有全麵持續評估借款人的信用情況|_亿贝平台登录、償付能力|许君浩博客、貸款用途等情況|_赢发彩票,須審慎確定借款人適當性--_雷霆扫毒蒙面人是谁、綜合資金成本-__阿佳组合、貸款金額上限_-|亿客隆彩票网站、貸款期限|_保定二手摩托车58、貸款展期限製_舞乐天使、“冷靜期”要求_助赢软件、貸款用途限定-踏西男孩、還款方式等 完成
平台不得向無還款來源或不具備還款能力的借款人提供借貸撮合業務 完成
平台不得提供無指定用途的借貸撮合業務 完成
平台單筆貸款的本息費債務總負擔應明確設定金額上限 完成
平台無特殊情況貸款展期次數不得超過2次 完成
違反審慎經營原則 平台不得隱匿不良資產 完成
合規事項 具體內容 完成情況
其他違反校園網貸___卡古宇、現金貸相關監管要求的情形 平台不得將客戶的信息采集|-_良一村、甄別篩選-_易玩567彩票官网、資信評估-__阳明租房、開戶等核心工作外包 完成
平台不得撮合銀行業金融機構資金參與P2P網絡借貸 完成
其他有關問題 完成
是否提供房產首付貸|_优酷轻松时刻、贖樓貸__|18146大乐透开奖结果、房地產場外配資等業務 平台不得開展首付貸業務 完成
關聯交易情況 平台不得出現關聯交易複雜嵌套重庆ume影城,或缺乏製度規範-|淘宝购物车参数错误、關聯交易披露不充分等情形 完成
高管人員專業性情況 平台高管人員應具備必要的金融從業經曆 完成
誠信記錄情況 高管人員不得有違法犯罪記錄|||王晶女儿,或者存在有關涉訴事項-|134期四不像特肖图、不良從業記錄或其他重大不良信用記錄等 完成